ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Объем выдачи ипотечных жилищных кредитов увеличился в октябре по сравнению с сентябрем этого года, но уменьшился по сравнению с октябрем-2020, а средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась. Об этом свидетельствуют данные опубликованного Центробанком во вторник обзора «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России».

«В октябре 2021 года наблюдалось увеличение количества и объема выдачи ипотечных жилищных кредитов. Кредитные организации предоставили 161,8 тыс. ИЖК на общую сумму 500,6 млрд рублей против 157,7 тыс. ИЖК на сумму 477,2 млрд рублей в сентябре. Вместе с тем по сравнению с аналогичным показателем прошлого года, когда отмечались достаточно высокие показатели по выданным ИЖК, объем предоставленных в октябре ИЖК снизился на 8,4%», — отмечают в ЦБ.

Количество ипотечных жилищных кредитов под залог прав требования по договорам участия в долевом строительстве увеличилось до 39,2 тыс., объем предоставленных ИЖК по ДДУ составил 161 млрд рублей против 37,3 тыс. кредитов и 151,1 млрд рублей в сентябре. По сравнению с аналогичными показателями октября 2020 года объем и количество ИЖК по ДДУ оказались меньше на 14,3% и 32,6% соответственно.

Средневзвешенная процентная ставка по ИЖК в октябре 2021 года снизилась и составила 7,7% (в сентябре — 7,73%). Снизилась и ставка по ИЖК по ДДУ, составив 6% (в сентябре — 6,24%). «В определенной степени такая динамика была обусловлена ростом объема предоставленных крупнейшими банками льготных ипотечных кредитов», — поясняет регулятор.

По его данным, минимальная средневзвешенная ставка по ИЖК была в Якутии (5,93%), максимальная — в Ингушетии (8,84%).

Задолженность по ИЖК с учетом приобретенных прав требования на 1 ноября 2021 года в целом по РФ составила 11,4 трлн рублей, увеличившись за месяц на 1,9%, а по сравнению с аналогичной датой годом ранее — на 25,3%. Задолженность по ИЖК по ДДУ также выросла и на начало ноября составила 2,6 трлн (2 трлн годом ранее).

«Позитивным фактом в октябре 2021 года стало сокращение просроченной задолженности до 67,7 млрд рублей (79,2 млрд рублей в октябре 2020 года). При этом доля просроченной задолженности по ИЖК в рублях в октябре 2021 года сохранилась на уровне 0,6%», — указывают в ЦБ.

Также сообщается, что цены на первичном рынке жилья, согласно данным Росстата, выросли в III квартале 2021 года на 5,1% по сравнению с предыдущим кварталом и на 22,8% по сравнению с аналогичным периодом годом ранее. На вторичном рынке жилья наблюдался более низкий темп прироста цен: 3,4% и 14,6% соответственно.

В числе прочего Центробанк обращает внимание на то, что в III квартале 2021 года наблюдалось более активное рефинансирование ИЖК: 43 кредитные организации рефинансировали ИЖК (права требования по ИЖК) путем продажи пула ИЖК на сумму 22,6 млрд рублей, в том числе с дальнейшей эмиссией ипотечных ценных бумаг — на 11,4 млрд (в III квартале 2020 года — на 14,8 млрд и 4,7 млрд рублей соответственно).

ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Самые популярные предложения на ипотеку с онлайн-заявкой

Выбор пользователей Банки.ру

Название Мин. ставка

ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Льготная ипотека Газпромбанк

от 5.99% онлайн-заявка Лиц.№ 354

ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Квартира Росбанк

от 7.85% онлайн-заявка Лиц.№ 2272

ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Семейная ипотека Росбанк

от 3.5% онлайн-заявка Лиц.№ 2272

ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Ваша дача Росбанк

от 8.15% онлайн-заявка Лиц.№ 2272

ЦБ: средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась в октябре до 7,7%

Новостройка Росбанк

от 7.85% онлайн-заявка Лиц.№ 2272

Смотреть все предложения

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

Банк «Приморье» представил бесплатное годовое обслуживание кредитной карты на весь срок ее действия и обновленный кэшбэк, сообщили в пресс-службе банка. Новые условия начинают действовать с 1 декабря 2021 года.

Отмечается, что бесплатное обслуживание действует как для карт, выпущенных с 1 декабря 2021 года, так и для карт, выпущенных ранее, но активированных после 1 декабря. Аналогичные условия распространяются на карты, у которых после 1 декабря наступает срок платежа за второй год обслуживания.

Для карт, выпущенных с 1 декабря 2021 года, действуют новые условия начисления кэшбэка: 25% за покупки в категории «развлечения» (кинотеатры, театры, билетные агентства), 3% за покупки в ресторанах, кафе, барах, точках продажи фастфуда и 1% — за покупки в остальных категориях.

Лимит по кредитной карте составляет 1 млн рублей, бесплатный льготный период — до 50 дней.

Узнать подробности и подать заявку на оформление карты можно на сайте банка «Приморье», в мобильном приложении и любом офисе организации.

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

Самые популярные кредитные карты c большим кредитным лимитом

Выбор пользователей Банки.ру

Название Процентная ставка Кредитный лимит, ₽ Льготный период, дней

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

100 дней Альфа-Банк

от 11,99% до 500 000 до 100 Оформить онлайн Лиц.№ 1326

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

Перекресток Альфа-Банк

от 11,99% до 700 000 до 60 Оформить онлайн Лиц.№ 1326

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

с кешбэком Банк Уралсиб

от 11,9% до 1 000 000 до 60 Оформить онлайн Лиц.№ 30

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

120 дней на максимум Банк Уралсиб

от 11,9% до 1 000 000 до 120 Оформить онлайн Лиц.№ 30

Банк «Приморье» обновил условия по кредитным картам

Alfa Travel Альфа-Банк

от 11,99% до 500 000 до 60 Оформить онлайн Лиц.№ 1326

Смотреть все кредитки с большими лимитами

Греф: СберБанк надеется получить регистрацию платформы для выпуска цифровых финансовых активов

СберБанк надеется до конца года получить регистрацию от ЦБ своей платформы для выпуска цифровых финансовых активов, заявил глава кредитной организации Герман Греф.

«Мы находимся в постоянном контакте с Центральным банком, обсуждаем разные моменты. Нам очень хочется верить, что до конца текущего года регистрация состоится», — прокомментировал ситуацию с платформой глава СберБанка.

Греф также отметил, что СберБанк доволен результатом размещения «зеленых» облигаций, будет наращивать их объемы в следующем году.

«Зеленые» облигации — это очень хороший результат, мы очень довольны и будем, конечно, не только продолжать, но и наращивать. У нас значительно больший объем финансирования в следующем году, поэтому мы будем наращивать размещение облигаций «зеленого» финансирования», — сказал Греф журналистам.

Ранее о создании «Сбером» платформы для выпуска цифровых финансовых активов сообщал зампред правления банка Анатолий Попов. По его словам, на первом этапе банк планирует выпуск и оборот на ней только собственных активов, а затем намерен допустить и других эмитентов, говорил он журналистам в сентябре.

Греф не верит в метавселенную Цукерберга

Глава СберБанка Герман Греф подверг критике метавселенную, которую пытается построить основатель Facebook Марк Цукерберг. Пока в мире нет ни одной настоящей метавселенной, сказал он на форуме инновационных финансовых технологий Finopolis 2021.

​ВТБ предлагает создать цифровой суперсервис для сделок с недвижимостью

ВТБ считает необходимым создать на государственном уровне единый суперсервис для онлайн-решения вопросов с недвижимостью. Новая платформа может в режиме «одного окна» предложить профессиональным участникам рынка и физическим лицам объединить все ситуации, связанные с поиском квартиры или дома, проведением сделки, подбором ипотеки, жилищным обслуживанием, уплатой налогов и т. д. Об этом заявил заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в рамках форума «Финополис-2021».

«Сегодня банковской отрасли нужна единая концепция цифровизации рынка недвижимости. В перспективе ипотека должна быть не отдельным продуктом, за которым вам нужно обращаться в банк, а моментальным сервисом для покупки квартиры — по аналогии с эквайрингом. В этом ее социальная роль — обеспечить семью средствами для улучшения жилищных условий. Мы предлагаем на федеральном уровне создать единый суперсервис для онлайн-решения вопросов с недвижимостью. Он может быть реализован в формате «одного окна» и объединять все социальные услуги государства, включая сведения о налогах, оплату ЖКУ, кадастровые данные, историю объекта, госрегистрацию сделок и другие сервисы. Сейчас это отдельные услуги, которые клиенты получают в разных госучреждениях. Важно обеспечить «бесшовную» интеграцию с платформой банкам, профильным коммерческим структурам, в том числе застройщикам и риелторам. Это позволит удобно встроить в общий процесс подбора жилья ипотеку и создать рынок цифровых услуг, который станет примером для других стран», — заявил в ходе выступления Анатолий Печатников.

Топ-менеджер ВТБ добавил, что реализация этого проекта невозможна без развития онлайн-ипотеки. Для клиента цифровизация этого процесса должна развиваться гораздо активнее, так как сегодня получение жилищного кредита по-прежнему сопряжено с бумажными документами и личным посещением офиса. В то же время привычной практикой для рынка уже стали онлайн-заявки и электронная регистрация сделок. Однако этого недостаточно для полного перевода ипотеки в онлайн, считает Печатников, уточнив, что существующие на рынке ограничения останавливают игроков в дальнейшей модернизации цифровой ипотеки.

«Пандемия не заканчивается, а интерес клиентов к цифровым ресурсам активно растет. Поэтому необходимо проработать дополнительные механизмы идентификации заемщиков, чтобы с их согласия в режиме онлайн передавать данные об ипотеке продавцу, в страховые или оценочные компании, Росреестру и ПФР, а также упростить выдачу электронных подписей для проведения сделок. Банки готовы внедрять новые технологии и повышать доверие к онлайн-сервисам. Если подобные ограничения будут сняты, то мы уверены, что спрос на эту услугу вырастет в разы и к 2025 году мы сможем потенциально выдавать онлайн каждую вторую ипотеку», — добавил Анатолий Печатников.

В ноябре правительство утвердило проекты по цифровой трансформации социальной сферы, чтобы сделать помощь гражданам от государства более адресной и проактивной. До конца 2022 года ведомства должны перевести в электронный формат все массовые социально значимые сервисы.

​МКБ запустил сервис по поиску и проверке зарубежных партнеров для бизнеса

Московский Кредитный Банк запустил сервис по поиску и проверке зарубежных партнеров. Как сообщили в пресс-службе кредитной организации, любой клиент-предприниматель банка может дистанционно подобрать благонадежную компанию для масштабирования бизнеса.

Уточняется, что услуга предоставляется совместно с партнером Coface и включает в себя два сервиса: Business Finder (поиск иностранного контрагента) и Business Reports (проверка иностранного контрагента).

«Сервис по поиску иностранного контрагента позволяет выгружать информацию о предприятиях из крупнейшей базы бизнес-данных Центральной и Восточной Европы. Все компании прошли проверку кредитоспособности и подтвердили благонадежность для будущих деловых партнеров. В зависимости от страны и сферы бизнеса, клиент может подбирать интересующие компании, проводить анализ рынка и конкурентов в режиме онлайн», — говорится в релизе.

Сервис проверки иностранного контрагента дает возможность проводить комплексный анализ потенциального партнера. База данных содержит бизнес-справки более чем о 200 млн предприятий из 195 стран мира. Предприниматель может проверить финансовую отчетность компании, изучить данные о платежной дисциплине и графики ключевых индикаторов деятельности, ознакомиться с оценкой дебиторского риска, получить рекомендации по максимальной сумме коммерческого кредита и т. д. «Таким образом, клиент сможет сформировать исчерпывающее представление о партнере, с которым планирует развивать деловые отношения», — считают в банке.

Для того чтобы воспользоваться сервисами, необходимо открыть счет в МКБ, а также выбрать для себя тариф в зависимости от сегмента и оборотов бизнеса. А при открытии расчетного счета до 31 декабря, добавили в банке, МКБ в рамках специальной акции снизил размер комиссии за переводы иностранной валюты и отменил плату за валютный контроль для компаний — участников ВЭД.

Клиентам МКБ также доступен личный кабинет валютного контроля в системе «Ваш банк онлайн», который в режиме реального времени позволяет взаимодействовать и обмениваться документами с банком в рамках валютного контроля, а также получать важные напоминания. МКБ — участник системы SWIFT GPI, что дает клиентам возможность контролировать все этапы прохождения международного платежа, вплоть до зачисления контрагенту. В качестве бонуса банк выпускает бесплатную бизнес-карту.

Клиенты банка «Александровский» могут вносить наличные в банкоматах Альфа-Банка без комиссии

Держатели карт Visa и «Мир» банка «Александровский» могут вносить наличные в банкоматах Альфа-Банка без комиссии и с расширенными лимитами. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации.

«Для внесения наличных клиентам банка «Александровский» доступно более 200 банкоматов Альфа-Банка в Санкт-Петербурге и Ленинградской области и около 2 тыс. устройств на территории других городов России», — говорится в релизе.

В специальных банкоматах Альфа-Банка с функцией NFC держатели карт банка, подключившиеся к любому из pay-сервисов, могут вносить и снимать наличные с помощью смартфона или «умных» часов.

Лимиты внесения наличных:

  • 120 тыс. рублей на одну операцию;
  • 500 тыс. рублей на общую сумму операций, совершенных в течение дня;
  • 1,5 млн рублей на общую сумму операций, совершенных в течение календарного месяца;
  • в течение одного дня с использованием одной банковской карты может быть совершено не более восьми операций.

Отмечается, что внесение средств недоступно для карт, открытых к счетам в долларах или евро.

​ВТБ оценит удовлетворенность клиента услугами банка по его пульсу

Специалисты ВТБ, получив данные о пульсе и мимике клиента, будут проводить оценку удовлетворенности клиента сервисами банка. Такой метод оценки позволит значительно ускорить процесс получения обратной связи от клиента, что, в свою очередь, поможет быстрее совершенствовать продукты и услуги банка, сообщила пресс-служба кредитной организации.

Нейросетевые модели и алгоритмы, которые смогут оценить физиологические показатели клиентов по видео, такие как пульс, ВТБ разработал вместе с МФТИ. Сейчас проводится тестирование алгоритмов на внутренних данных банка ВТБ, по его итогам планируется пилотное тестирование данного подхода.

«Мы по-новому подошли к методу оценки физиологических данных клиента как с точки зрения подхода к встраиванию в бизнес-процессы банка, так и в части нейросетевых подходов к оценке физиологических показателей в видеопотоке», — отметил руководитель департамента анализа данных и моделирования Максим Коновалихин.

Совместная лаборатория ВТБ и МФТИ «Машинное обучение в банковских технологиях» была создана в апреле текущего года на базе Физтех-школы прикладной математики и информатики (ФПМИ). Целями лаборатории стали развитие искусственного интеллекта в банках, содействие научно-исследовательской деятельности, а также поддержка профессиональных кадров.

«Научная задача, поставленная коллегами, сама по себе не нова, но в публичной литературе обычно решается ее самый простой вариант: человек, сидящий практически неподвижно напротив камеры. Если же перейти к варианту, учитывающему возможность активной жестикуляции и мимики, наличие маски и съемку с неудачных ракурсов, открывается целый пласт интересных исследовательских вопросов, ответ на которые позволяет не только по-новому взглянуть на методы оценки физиологических данных клиентов банка, но и продвинуться в смежных задачах, связанных с обработкой звука и изображений», — добавил заместитель заведующего лабораторией гибридных интеллектуальных систем ФПМИ Алексей Самосюк.

Также ВТБ и МФТИ в 2022 году планируют запустить совместную магистерскую программу в области применения искусственного интеллекта в социально-гуманитарной среде для подготовки потенциальных руководителей исследовательских групп и проектов.

Хоум Кредит Банк запустил новогодний финансовый адвент

Хоум Кредит Банк запустил новогодний марафон по семейной финансовой грамотности. Он выполнен в виде адвент-календаря, в котором каждый день в веселой и игровой форме учит ребенка основам финансового планирования.

Скачать адвент-кадендарь можно бесплатно по ссылке. Либо можно следить за появлением новых заданий в «Инстаграме» проекта «Дети и деньги».

«Самые активные участники смогут выиграть электронный сертификат на покупки в онлайн-магазине Ozon. Для этого надо подписаться на страницу проекта «Дети и деньги» в «Инстаграме», выполнять задания марафона и выкладывать там посты, сторис и фотографии с хэштэгом #марафонхоумкидс. Не забудьте отмечать страничку проекта @kids__money!», — пояснили в банке.

В адвент-календаре веселые задания по финансовой грамотности, которые можно делать всей семьей, рассказала начальник управления стратегических коммуникаций Ирэн Шкаровская. «В нашем адвенте есть ребусы, раскраски, задание с письмом Деду Морозу. Мы уверены, что детям очень понравится создавать календарь вместе с родителями», — добавила она.

Главой Почта Банка избран Александр Пахомов

Главой Почта Банка избран Александр Пахомов

Наблюдательный совет одобрил кандидатуру нового президента — председателя правления Почта Банка Александра Пахомова. В новую должность он вступит после согласования его кандидатуры Центральным банком РФ, сообщила пресс-служба кредитной организации.

Дмитрий Руденко, возглавлявший Почта Банк с 2012 года (ранее — Лето Банк), перейдет на должность советника главы ВТБ Андрея Костина, где будет заниматься инновационными проектами, в том числе «Пушкинской картой».

«Руденко переходит ко мне советником, пока будет вести «Пушкинскую карту». Потом мы его готовим на другое высокое назначение, какое — пока не скажу. Его место займет [Александр] Пахомов, член правления «Открытия». До этого он много лет работал в ВТБ 24. Руденко в команде, его ждет хорошее будущее», — сказал Костин на брифинге в ходе форума «Россия зовет!».

Как рассказали в финучреждении, до прихода в Почта Банк Александр Пахомов занимал пост члена правления банка «ФК Открытие» и отвечал за развитие розничного бизнеса и региональной сети банка. С 2007 по 2017 год работал в банке ВТБ 24, где развивал департамент бизнеса Москвы и Московской области, отвечал за работу с проблемными активами, а также управлял региональными операционными офисами банка.

«До этого он прошел большой путь в банковской сфере от менеджера по работе с клиентами до топ-менеджера. Закончил Хабаровскую государственную академию экономики и права по специальности «Бухгалтерский учет и аудит», — говорится в релизе.

Банк ДОМ.РФ на 27 млрд рублей профинансирует строительство ЖК в Подмосковье

Банк ДОМ.РФ предоставил группе компаний «Гранель» проектное финансирование в размере 27 млрд рублей для строительства жилого комплекса комфорт-класса «Аникеевский» в Красногорском округе Московской области.

Проект из шести очередей предполагает возведение жилых домов высотой от четырех до шести этажей, создание социальной и коммерческой инфраструктуры, благоустройство прогулочных и игровых зон. Общая площадь застройки составит 557 тыс. кв. м.

«Проектное финансирование существенно увеличило ввод жилья в регионах. Для поддержания этой динамики мы готовы финансировать девелоперские проекты любого масштаба. Со многими девелоперами у Банка ДОМ.РФ сложились долгосрочные партнерские отношения. Суммарный лимит наших сделок с группой «Гранель» по пяти проектам в Москве и Московской области уже превышает 76 миллиардов рублей, которые были направлены на строительство более чем 1 миллиона квадратных метров», — рассказала вице-президент Банка ДОМ.РФ Анна Авдокушина.

Уточняется, что эта сделка — одна из крупнейших у банка в Московской области. Всего для строительства в регионе 5,8 млн кв. м жилья банк направил девелоперам уже 314 млрд рублей.

Банк Казани подключил сервис бесконтактной оплаты Mir Pay

Банк Казани подключил для держателей карт «Мир» платежный сервис бесконтактной оплаты Mir Pay. С его помощью любой клиент банка, используя мобильное устройство на платформе Android с поддержкой технологии NFC, может оплачивать свои покупки. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации.

Для подключения сервиса необходимо скачать из магазина приложений Google Play (Play Market) либо AppGallery (доступно для смартфонов Huawei) приложение Mir Pay и зарегистрировать в нем свою карту «Мир» (отсканировать свою карту или добавить ее вручную, следуя подсказкам на экране).

Пользоваться бесконтактной оплатой посредством Mir Pay можно в любых торговых точках, где принимают бесконтактные карты «Мир». Кроме того, при оплате достаточно лишь разблокировать смартфон и поднести его к POS-терминалу, а в случае небольших сумм покупок разблокировать устройство не обязательно, достаточно лишь активировать его экран.

«Благодаря надежной защите платежной информации, встроенной в платежный сервис Mir Pay, клиенты могут не беспокоиться о безопасности проведенных трансакций и сохранении данных карты. Защита платежных операций в Mir Pay обеспечивается в соответствии со всеми международными стандартами безопасности. Реквизиты карты «Мир» не хранятся в смартфоне и никогда не раскрываются при совершении платежей. Вместо настоящего номера карты используется сформированный особым образом цифровой код — токен», — говорится в релизе.

ВТБ адаптирует 100% банкоматов для слабовидящих пользователей до конца года

В декабре ВТБ завершит полную адаптацию банкоматной сети — более 15 тыс. устройств — для слабовидящих клиентов. Сегодня подобный функционал доступен для них в 7 тыс. устройств, для слепых клиентов работают более 900 АТМ, сообщает пресс-служба кредитной организации.

«ВТБ адаптирует банкоматы для слепых и слабовидящих пользователей с 2020 года. Сегодня они оснащены специальным пользовательским сценарием с контрастным интерфейсом и возможностью речевого вывода информации. Это позволяет клиентам самостоятельно выполнять необходимые операции: запросить баланс, снять наличные, внести деньги на банковскую карту», — говорится в релизе.

Отмечается, что функционал доступен клиентам не только с картами ВТБ, но и для карт, выпущенных другими банками. Пользователь с абсолютным нарушением зрения подключает к банкомату проводные наушники и, используя сервис голосового сопровождения, выбирает необходимые кнопки на клавиатуре. Слабовидящий человек может настроить комфортную для себя цветовую схему, например, чтобы на белом экране отображался черный шрифт.

ВТБ также адаптировал свои продукты и услуги для незрячих и слабовидящих пользователей «ВТБ Онлайн». Теперь им доступно 50% функционала мобильного приложения и 90% — интернет-банка «ВТБ Онлайн». С помощью специальных сервисов они могут подобрать портфель сберегательных и инвестиционных продуктов и переводить валюту между своими счетами. До конца года функционал «ВТБ Онлайн» станет доступен им на 100%, обещают в банке.

Анализ сайта - PR-CY Rank